Après avoir bondi de 11% vers 09h20 (07h20 GMT), la banque Monte dei Paschi di Siena (BMPS) gagnait une demi-heure plus tard 6,59% à 0,3091 euro, dans un marché en hausse de 1,12%.

La BMPS, qui focalise les inquiétudes autour des banques italiennes, a été sommée début juillet par la BCE de céder 9,6 milliards d’euros de créances douteuses nettes d’ici 2018.

La Banca Monte dei Paschi di Siena, troisième établissement financier italien et plus vieille banque de la planète, a remis ces derniers jours à la BCE un plan mis au point notamment avec le concours des banques américaine JP Morgan et italienne Mediobanca.

Celui-ci prévoit la cession d’un coup des 9,6 milliards d’euros, via notamment l’intervention du fonds Atlante de soutien aux banques, outil créé par les institutions financières italiennes elles-mêmes.

La banque devra ensuite mener une augmentation de capital de 5 milliards d’euros – soit plus de cinq fois son actuelle capitalisation boursière – pour «colmater» le déficit en capital, le montant auquel sont vendus les crédits détériorés sur le marché étant inférieur à celui inscrit dans les comptes des banques.

Mais alors que le conseil d’administration de BMPS doit se réunir vendredi pour examiner les résultats semestriels, qui seront publiés dans la foulée, et évoquer son plan, un autre plan a été proposé de façon inattendue par le banquier italien Corrado Passera et par UBS.

UBS ne commente pas

Dans un communiqué publié tard jeudi, la BMPS a indiqué avoir reçu deux lettres, l’une de Corrado Passera – ex-numéro un de la banque Intesa Sanpaolo et ex-ministre du Développement économique – et l’autre d’UBS, «contenant des propositions inhérentes à la banque», sans plus de précisions.

«Le conseil d’administration de la banque a rapidement lancé une série d’approfondissements préparatoires pour analyser en détail le contenu des lettres, réclamant une série de clarifications, données et informations indispensables pour évaluer pleinement les termes et conditions des propositions reçues», a indiqué la BMPS, en soulignant qu'«à la fin de cette activité, elle informerait le marché».

Vendredi matin, interrogé au sujet d’une possible participation d’UBS au sauvetage de la banque italienne, Sergio Ermotti s’est refusé à commenter «un processus en cours qui pourrait affecter ou non les clients de Monte dei Paschi».

En revanche, le directeur d’UBS a souligné l’importance de stabiliser le secteur bancaire pour l’ensemble de l’économie. «Sans croissance l’économie, une banque ne peut pas fonctionner», a-t-il ajouté. Quant à la publication des tests de résistance concernant les banques européennes, il n’en attend aucune nouvelle significative pour le secteur.

Vendredi à 22h00 (20h00 GMT) sont aussi attendus les résultats des tests de résistance menés par l’Autorité bancaire européenne (EBA).

Selon le quotidien économique «Il Sole 24 Ore», citant des sources anonymes présentées comme sûres, la BMPS serait la seule des cinq banques italiennes soumises à ces tests à ne pas avoir obtenu de bons résultats.


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